こんにちは！フルタニです。
今日は、「税金で損しない方法」を漫画で楽しく学べる一冊をご紹介します。税理士の大河内薫さんと漫画家の若林杏樹さんがタッグを組んだこちらの本、『何もわからないままフリーランスになっちゃいましたが税金で損しない方法を教えてください！』、めちゃくちゃおすすめです！
税金や確定申告って聞くと、「難しい」「面倒くさい」「頭が痛い」と思う人も多いですよね。でも、この本はそんなイメージを吹き飛ばしてくれます。マンガ形式なので、税金に対するモヤモヤを抱えていた僕もスッキリ理解できました。
フリーランス 必見！税金で損しない方法を漫画で学ぶ――笑いながら確定申告を攻略！
会社員とフリーランスの違い――知るだけで損しない！
会社員の場合、税金は源泉徴収で会社が処理してくれます。給与から天引きされているので、自分で申告する必要はありません。一方でフリーランスは、税金に関する全てを自分で管理しなければなりません。
本書では、この「会社員とフリーランスの違い」について、わかりやすく説明してくれています。たとえば、以下のようなポイントがありました：
1. 給与所得控除：会社員が自動的に受けられる控除で、最大195万円！
2. 経費と領収書：フリーランスは何が経費になるのか、自分で判断して説明責任を持つ必要がある。
3. 青色申告の特典：最大65万円の控除が受けられる。
つまり、フリーランスは何もしないと会社員より「損」な立場に置かれているということです。
本書で特に役立つポイント
マンガで楽しく学べる
税金や確定申告という堅苦しいテーマも、若林杏樹さんのユーモラスなマンガのおかげでスイスイ読めます。難しい制度もキャラクターの会話を通してわかりやすく説明してくれるので、初心者でも安心！
具体例で学ぶ経費の考え方
「これって経費になるの？」という疑問、フリーランスなら一度は考えますよね。本書では、クリエイターや芸能関係のフリーランスを例に挙げ、経費として認められるもの・認められないものを具体的に解説。
• 経費になる例：取材のための交通費、業務用ソフトウェア、仕事用の書籍など。
• 経費にならない例：私的な外食費、仕事と無関係な趣味の支出など。
経費の基準を正しく理解することで、申告時の不安が減るだけでなく、節税にもつながります！
本書が推奨する確定申告対策
大河内薫さんが推奨する確定申告対策には、特にフリーランスや個人事業主が「税金で損をしない」ための具体的な方法が詰まっています。その中から、代表的なものを5つピックアップしてご紹介します！
1. 青色申告をフル活用する
青色申告は、フリーランスや個人事業主が利用できるお得な制度。最大のメリットは 最大65万円の控除 が受けられる点です。これを活用しない手はありません！
ただし、青色申告をするには、日々の帳簿付け（記帳）が必要です。面倒に感じるかもしれませんが、会計ソフトを使えば簡単にできるので、導入を検討しましょう。
2. 経費を最大限に活用する
経費として計上できるものを正しく把握し、積極的に活用することが重要です。大河内さんは、「経費になるかどうかのポイントは、それが事業に必要なものかどうか」と説明しています。たとえば、以下のようなものが経費に該当します：
• 仕事で使用するパソコンやスマホ
• 打ち合わせ時の飲食代（交際費）
• 交通費やガソリン代
「これは経費になるかな？」と迷ったら、税理士や会計ソフトのサポート機能を活用して確認しましょう！
3. 領収書やレシートをしっかり保管する
領収書やレシートは、経費を証明する重要な書類です。大河内さんは「レシートの保管は習慣化が大事」とアドバイスしています。おすすめは以下の方法です：
• 月ごとにクリアファイルや封筒に分けて保管する
• 会計ソフトやアプリでデータ化する
これにより、確定申告時の作業がグッと楽になります。
4. 節税効果の高い制度を活用する
合法的に節税できる制度をしっかり利用することも大切です。大河内さんが特に推奨するのは以下のような制度です：
• iDeCo（個人型確定拠出年金）：掛け金が全額所得控除の対象になります。
• 小規模企業共済：掛け金が所得控除になり、退職金代わりにも使える便利な制度です。
これらの制度を使うことで、将来のために備えながら税金も抑えられます。
5. 専門家の力を借りる
確定申告は、初めての人には複雑で不安に感じることも多いもの。そこで、大河内さんは「税理士に相談することも選択肢の一つ」と勧めています。特に、所得が増えてきた場合や法人化を検討している場合には、税理士に相談することで節税の可能性が広がります。
また、最近では税理士不要の会計ソフトも充実しているので、これらを利用するのも良い手です！
大河内薫さんが伝える確定申告対策は、日々の管理や制度の活用を通じて「無駄なお金を払わない」ための工夫に満ちています。これらを取り入れることで、税金を効率的に抑え、手元に残るお金を増やしましょう🎉
全体像を確認してから確定申告書を作成した方がラク
大河内薫さんが「全体像を確認してから確定申告書を作成する方がラク」と推奨しているのは、確定申告における混乱やミスを防ぎ、スムーズに作業を進めるためです。このアプローチを以下のポイントで解説します。
1. 確定申告書は「完成品」であることを理解する
確定申告書は、1年分の収入や経費を整理した「最終的なアウトプット」です。この完成品をいきなり書き始めると、項目の意味がわからなかったり、必要な数字が揃っていなかったりして途中で行き詰まることがあります。
全体像を確認することで、「何をどこに記入すればよいか」が明確になり、ゴールを意識しながら効率的に進められます。
2. 事前に必要なデータを整理する
申告書を完成させるには、以下のデータが必要です：
• 収入：請求書や源泉徴収票を基に、売上や給与の金額を正確に把握します。
• 経費：領収書やレシートを整理して、計上できる経費をまとめます。
• 控除：医療費控除や寄附金控除、社会保険料控除などの対象となる金額を確認します。
全体像を把握してから作業を始めることで、必要なデータを効率よく準備でき、「あれが足りない！」と後で慌てることがなくなります。
3. 会計ソフトを活用する
大河内さんは「会計ソフトを使うと申告作業が格段にラクになる」とも述べています。会計ソフトには以下のようなメリットがあります：
• 売上や経費を入力するだけで、自動的に申告書を作成してくれる。
• 全体像が画面上で可視化され、確認が容易になる。
• 間違いや漏れを防ぐアラート機能がある。
ソフトを活用することで、申告書を完成させるまでの作業負担を大幅に軽減できます。
4. ゴールを意識して効率的に作業する
全体像を把握せずに作業を始めると、「何をどう進めればいいのか」迷いが生じ、時間がかかります。一方、ゴール（完成形）が見えていると、自分が今どの部分を作業しているのかが明確になり、効率的に進められます。
5. 自分の状況に合わせた申告書を選ぶ
確定申告書には以下の種類があります：
• 白色申告：簡易的な申告書。
• 青色申告：複式簿記に基づいた申告書で、控除額が大きい。
全体像を確認することで、自分がどの種類の申告書を提出すべきか判断しやすくなります。また、書類のどこに何を記入するかをあらかじめ理解しておくことで、作業がラクになります。
まとめ
大河内さんが伝える「全体像を確認してから作業を始める」という考え方は、確定申告をシンプルで効率的にするための重要なステップです。ゴールを見据えた上で必要な準備を整えることで、申告書作成が驚くほどスムーズになります。
さあ、慌てずに全体像を確認して、余裕を持って申告作業に取り組みましょう！
チュートリアル動画
今年の確定申告はこの本でスムーズに！
『何もわからないままフリーランスになっちゃいましたが税金で損しない方法を教えてください！』は、フリーランスの税金に関する基礎知識から、確定申告の具体的な手順まで幅広くカバーしています。税金初心者の方でも安心して読める構成で、必要な情報がしっかり詰まっています。